“玩家”揭露利用比特币洗钱内幕:国内买国外卖

刘雪妍

2017年05月17日09:08  来源:法制日报
 
原标题:“玩家”揭露利用比特币洗钱内幕:国内买国外卖

  利用电脑破解一个复杂算法就会产生一枚比特币。比特币是去中心化的,其发行量不依赖于任何发行者,仅依赖于算法本身。任何一台连接互联网的电脑都可以进行点对点比特币转账,资金的流动只依赖于网络,不需要通过第三方机构如银行等,所以根本就无法被监管。

  比特币可以在互联网之外换成其他传统货币。美国MtGox交易所网站实时显示比特币兑美元、欧元等世界主要货币牌价。

  比特币常被用来进行非法资产转移——用本国货币买入比特币,在国外交易平台卖出,再以美元取出

  近期,1枚比特币的价格跃至1万元人民币。谈及此事,曾经的“玩家”刘永淡淡地说,“比特币一言不合就翻倍,一言不合就腰斩,现在比以前要温和不少。2013年年底,1枚比特币价格达到1238美元,当天价格超过黄金每盎司单价。然后,一路震荡到160美元”。

  今年以来,在中国市场,比特币交易价格经历了几次“跳水”,不过随后又逐渐反弹,并创出新高。2017年1月11日,中国人民银行在北京、上海督查比特币三大交易平台,比特币价格“闪崩”,当日跌幅达17.92%。2月9日,央行发布《人民银行营业管理部继续约谈在京比特币交易平台》公告后,比特币价格跌幅达6.63%。

  梳理比特币交易价格的每一次大幅涨跌可以发现,在所有影响因素中,“合法性”几乎占据了决定性的地位。

  “合法性”问题未解决

  事实上,能消费比特币的地方并不多,更多时候只是在比特币发烧友之间支付。在实体经济中,比特币的“购买力”与法定货币差得远,甚至比不上虚拟的腾讯Q币。

  不过,相比腾讯Q币等,比特币有个巨大优势:能套现。也就是说,比特币可以在互联网之外换成其他传统货币。美国MtGox交易所网站实时显示比特币兑美元、欧元等世界主要货币牌价。

  “比特币热”要从2008年说起,一位名叫中本聪(可能是化名)的程序员写了一篇概述比特币设计的论文,描述了这种以电子方式交易的货币,只要你的电脑接入了互联网,就可以将货币转移到世界上任何一个角落。它被命名为比特币(bitcoin)。

  中本聪设计了一个复杂的算法,你用电脑去破解这个算法就会产生比特币,这被称为“挖矿”。当你的电脑完成了一定的任务后,一枚新比特币就会被创造出来。

  最初,这些工作很容易完成,只要用你的电脑就能很快生产出一堆比特币。当你下载比特币客户端软件并设置为“开采”模式,你就等于将自家的电脑贡献给整个网络做计算,从中获得的奖励就是50个比特币。这和同样是P2P模式的BT下载原理很像,你的电脑既在下载资源,也是上传资源的种子。随着加入者越来越多,没有强大显卡的计算机在几年内不可能开采到比特币。

  在比特币论坛上,一位曾经售卖计算机显卡的销售人员用“打了鸡血”来形容2011年比特币对他的刺激。2011年4月,他卖出了270张显卡,“那时候来店里采购高端显卡的,一聊起来,十之八九就是用来搞比特币的,还在我店里现场演示挖矿,用来比较挑选显卡”。

  这种网上交易是否安全,是人们最关心的一点。按照密码学设计,所有比特币用户通过一个分布式网络连接,每个用户有一对密钥,私有密钥是身份认证,隐藏在计算机中;公共密钥是接受别人发送比特币的地址。

  和真实货币相比,比特币交易自由得多。据业内人士介绍,任何一台连接互联网的电脑都可以进行点对点比特币转账,资金的流动只依赖于网络,不需要通过第三方机构如银行等,所以根本就无法被监管,银行也就没办法收手续费,也不会有所谓的额度限制。

  不过,按照设计,随着越来越多的比特币被创造出来,你的电脑就需要做更多的工作才能创造出新的比特币,最终大约到2040年,比特币的总量会永远限制在2100万枚。

  “一个最大的特点是,比特币是去中心化的,其发行量不依赖于任何发行者,比如银行、政府和企业,而仅依赖于算法本身,这就从根本上保证了任何人或机构都不可能操纵比特币的总量。”北京邮电大学通信法研究中心主任娄耀雄告诉《法制日报》记者。

  2011年,维基解密、互联网档案、自由软件基金会、电子前哨基金会等组织,宣布接受比特币的捐赠。一些互联网企业随后也表示接受比特币的付款方式。然而,由于法律地位前景不明,其中部分组织此后又宣布停止接收比特币。

  2013年8月19日,德国政府成为全球第一个正式认可比特币合法身份的国家。10月29日,加拿大温哥华激活全球第一部比特币自动提款机。

  要真正得以流通,一个合法的身份必不可少。但是,包括中国在内的大多数国家,均未认可比特币的合法货币地位。正因为此,在比特币价格的众多影响因素中,“合法性”几乎成了决定性的一个因素。

  2013年11月19日,美国参议院就比特币引起的政策问题进行讨论,这在当天刺激了比特币价格的飙升,但是会上并没有人提出立法的建议。这种谨慎的态度,让比特币的价格在当天冲高后迅速回落。

  在中国,不到一个月后,中国人民银行官网上公布了央行等五部门此前下发的《关于防范比特币风险的通知》,明确比特币只是一种特定的虚拟商品,不能且不应作为货币在市场上流通使用。

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(责编:沈光倩、毕磊)

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